WWW.DOC.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Различные документы
 

«СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ПРЕДПРИЯТИЕМ (ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ИЛИ ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕМ). Заявка Предприятия (Юридического лица или Индивидуального ...»

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ПРЕДПРИЯТИЕМ

(ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ ИЛИ ИНДИВИДУАЛЬНЫМ

ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕМ).

Заявка Предприятия (Юридического лица или Индивидуального предпринимателя) на получение кредита

1.

по форме Банка.

2. Анкета Предприятия (Юридического лица или Индивидуального предпринимателя) по форме Банка.

3. Правоустанавливающие документы по заемщику, если они отсутствуют в Банке:

Для организаций (ООО, ОАО, ЗАО), ГУП:

3.1.

3.1.1. Оригиналы, либо нотариально заверенные копии учредительных документов Предприятия устав, свидетельство о государственной регистрации, решение(протокол) о создании предприятия, приказ и решение о назначении руководителя и главного бухгалтера, свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе, копия карточки с образцами подписей, заверенная обслуживающим банком, выписка из ЕГРЮЛ (оригинал или нотариально заверенная копия, срок действия 1 месяц).

3.1.2. Копии всех страниц паспортов руководителей Предприятия, имеющих право подписи, главного бухгалтера, а для ООО и АО- всех участников/акционеров, если иное не установлено банком;

Для индивидуальных предпринимателей:

3.2.

3.2.1. Копии документов, заверенных уполномоченным лицом свидетельство о государственной регистрации, свидетельство о постановке на налоговый учет, копия карточки с образцами подписей, заверенная обслуживающим банком, выписка из ЕГРИП (оригинал или нотариально заверенная копия, срок действия 1 месяц);

3.2.2. Копии всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя.

4. Официальная финансовая отчетность Предприятия:

Для предприятий, применяющих общий налоговый режим:

4.1.

4.1.1. Заверенные предприятием копии Баланса (форма № 1) и Отчета о финансовых результатах (Отчет о прибылях и убытках /форма № 2) на 5 последних квартальных дат.

Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных способов:

посредством системы «Контур-Экстерн»;

на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов в ИФНС в электронном виде или по почте;

на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.

4.1.2. Расшифровка дебиторской задолженности по официальной отчетности (стр. 1230 бухгалтерского баланса), в разрезе контрагентов с включением дебиторов, задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы дебиторской задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому дебитору менее 5%, пять наиболее крупных, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

4.1.3. Расшифровка кредиторской задолженности по официальной отчетности (стр. 1520 бухгалтерского баланса), в разрезе контрагентов, с включением кредиторов, задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы кредиторской задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому кредитору менее 5%, пять наиболее крупных, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

4.1.4. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам в разрезе субконто (субсчетов) (из бухгалтерской программы Предприятия) по официальной отчетности за последний законченный отчетный квартал;





4.1.5. Оборотно-сальдовая ведомость (из бухгалтерской программы Предприятия) в разрезе субконто (субсчетов), контрагентов, договоров, оплат желательно в электронном виде, по официальной отчетности, по счетам:

Счета 01, 08, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67,76 за последний законченный отчетный квартал;

Счет 90 за последний законченный отчетный квартал, помесячно.

4.1.6. Заверенные копии Налоговых деклараций по НДС и налогу на прибыль (если предприятие является плательщиком НДС) на 5 последних квартальных дат с отметкой ИФНС или приложенной квитанцией об отправке указанных документов в электронном виде Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных способов:

посредством системы «Контур-Экстерн»;

на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов в ИФНС в электронном виде или по почте;

на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.

4.1.7. Формы федерального статистического наблюдения N П-3 "Сведения о финансовом состоянии организации" или N П-5(м) "Основные сведения о деятельности организации" за отчетный квартал с отметкой о сдаче в органы государственной статистики или квитанции о сдаче отчетности в электронном виде. В случае если в органы государственной статистики указанные формы не предоставляются – письмо по форме Банка.

Для предприятий, применяющих специальный налоговый режим (УСН, ЕНВД, 3-НДФЛ):

4.2.

4.2.1. Заверенные копии Налоговых деклараций по УСН (ЕНВД, 3-НДФЛ) за период, соответствующий 5 последним квартальным датам.

Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных способов:

посредством системы «Контур-Экстерн»;

на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов в ИФНС в электронном виде или по почте;

на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.

4.2.2. Бухгалтерская отчетность на последнюю отчетную (квартальную) дату (может быть представлена в виде Бухгалтерского баланса и Отчета о финансовых результатах (Отчет о прибылях и убытках, в виде оборотно- сальдовых ведомостей на 5 последних квартальных дат.

Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных способов:

посредством системы «Контур-Экстерн»;

на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов в ИФНС в электронном виде или по почте;

на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.

4.2.3. Заверенные копии документов, свидетельствующих об оплате всех налогов или значительной их части;

4.2.4. Заверенные копии книги доходов и расходов за последний законченный отчетный квартал, в случае большого объема, книга доходов – расходов предоставляется в электронном виде;

4.2.5. Заверенные копии кассовой книги (если кассовая книга ведется) за последний законченный отчетный квартал.

4.2.6. Расшифровка дебиторской задолженности в разрезе контрагентов с включением дебиторов, задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы дебиторской задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому дебитору менее 5%, пять наиболее крупных, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

4.2.7. Расшифровка кредиторской задолженности в разрезе контрагентов, с включением кредиторов, задолженность по которым составляет более 5 % от общей суммы кредиторской задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому кредитору менее 5%, пять наиболее крупных, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

4.2.8. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам в разрезе субконто (субсчетов) (из бухгалтерской программы Предприятия) по официальной отчетности за последний законченный отчетный квартал;

4.2.9. Оборотно-сальдовая ведомость (из бухгалтерской программы Предприятия) в разрезе субконто (субсчетов), контрагентов, договоров, оплат желательно в электронном виде, по официальной отчетности, по счетам:

Счета 01, 08, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67,76 за последний законченный отчетный квартал;

Счет 90 за последний законченный отчетный квартал, помесячно.

4.2.10. Заверенные копии Налоговых деклараций по НДС (если предприятие является плательщиком НДС) на 5 последних квартальных дат с отметкой ИФНС или приложенной квитанцией об отправке в указанных документов в электронном виде.

Если отчетность сдавалась в ИФНС, то она предоставляется в Банк одним из перечисленных способов:

посредством системы «Контур-Экстерн»;

на бумажном носителе с приложенной квитанцией об отправке указанных документов в ИФНС в электронном виде или по почте;

на бумажном носителе с отметкой ИФНС о принятии.

4.2.11. Формы федерального статистического наблюдения N П-3 "Сведения о финансовом состоянии организации" или N П-5(м) "Основные сведения о деятельности организации" за отчетный квартал с отметкой о сдаче в органы государственной статистики или квитанции о сдаче отчетности в электронном виде. В случае если в органы государственной статистики указанные формы не предоставляются – письмо по форме Банка.

4.3. Вне зависимости от применяемого налогового режима:

4.3.1. Расшифровка действующих кредитов, займов (стр. 1410, 1510 бухгалтерского баланса), обязательств по лизинговым договорам, гарантиям, полученных Предприятием, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

4.3.2. Расшифровка действующих поручительств и гарантий, выданных в пользу третьих лиц Предприятием, по состоянию на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

4.3.3. Расшифровка финансовых вложений на отчетную дату (стр. 1170, 1240 бухгалтерского баланса) в свободной форме при наличии соответствующих сумм в Балансе, с указанием характеристики обязательства, контрагента, суммы обязательства, валюты обязательства, даты возникновения, даты погашения по договору;

4.3.4. Анализ счета (из бухгалтерской программы Предприятия):

Счет 51 в разрезе банков, за последние 12 месяцев, отдельно за каждый месяц, Счет 50 помесячно за последние 12 месяцев.

Управленческая отчетность Предприятия (для предприятий, использующих специальный налоговый 5.

режим предоставление управленческой отчетности обязательно, для предприятий использующих общий налоговый режим – при наличии):

Управленческий Баланс (форма №1) и управленческий отчет о прибылях и убытках (форма №2), 5.1.

либо Укрупнённый баланс по форме Банка (форма прилагается) и Расчёт денежного потока по форме Банка на 5 последних квартальных дат, либо управленческая отчетность по форме Предприятия. При наличии расхождений, превышающих 5%, между строками официальной и управленческой отчетности, необходимо предоставить пояснения.

5.2. Расшифровка дебиторской задолженности по управленческой отчетности, в разрезе контрагентов, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

5.3. Расшифровка кредиторской задолженности по управленческой отчетности, в разрезе контрагентов, по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату (дату подачи заявления) по форме Банка (форма прилагается);

5.4. Оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам (из бухгалтерской программы Предприятия), по управлеческой отчетности, за последний законченный отчетный квартал;

5.5. Оборотно-сальдовая ведомость (из бухгалтерской программы Предприятия) в разрезе субконто (субсчетов) контрагентов, договоров, оплат желательно в электронном виде, по управленческой отчетности, по счетам:

Счета 01, 08, 10, 41, 58, 60, 62, 66, 67,76 за последний законченный отчетный квартал;

Счет 90 за последний законченный отчетный квартал, помесячно.

Справки:

6.

6.1. Предоставляются из налогового органа:

Справка с подписью и печатью налогового органа об открытых в банках расчетных счетах Предприятия на текущую дату (дату подачи заявления);

Справка с подписью и печатью налогового органа об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет Предприятия или справка о состоянии расчетов с бюджетом Предприятия на текущую дату (дату подачи заявления).

6.2. Предоставляются из Банков (нижеперечисленная информация предоставляется из каждого банка в виде отдельных справок по каждому вопросу или одной справки, включающей все вопросы, кроме АО «Уралприватбанк»):

Справка о движении денежных средств по расчетным счетам Предприятия в других банках за последние 12 месяцев, заверенная банком;

Справка об отсутствии картотеки к расчетным счетам Предприятия в банках на текущую дату (дату подачи заявления);

Справка о состоянии ссудной задолженности и кредитной истории Предприятия в банках на текущую дату (дату подачи заявления).

6.3. Предоставляются в свободной форме:

Справка об отсутствии просроченной задолженности перед работниками Предприятия по заработной плате на текущую дату (дату подачи заявления), Справка о среднесписочной численности сотрудников, работающих на предприятии в последнем законченном отчетном квартале.

Правоустанавливающие документы на помещения, используемые в бизнесе, (копии договоров аренды, 7.

свидетельство на право собственности и т.п.).

Бизнес-план (при кредитовании проекта) или технико-экономическое обоснование (при кредитовании 8.

сделки), копии договоров, на реализацию которых запрашивается кредит.

Правоустанавливающие документы на имущество, предлагаемое в обеспечение (согласно отдельного 9.

списка).

10. Копии договоров с крупными покупателями, заказчиками, поставщиками, подрядчиками и документы, подтверждающие суммы, отражённые в формах отчётности (счета-фактуры, платежные поручения, акты/накладные).

11. Для предприятий, входящих в состав группы, требуется предоставить информацию о предприятиях группы, в т.ч. схему взаимодействия. Информация о составе группы предоставляется по указанной ниже форме:

№ Наименование Роль в бизнесе Учредители Система налогообложения, п/п предприятия кол-во сотрудников, чел.

Роль в группе:

1.



Похожие работы:

«ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ "САРАТОВСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ ЮРИДИЧЕСКАЯ АКАДЕМИЯ" "УТВЕРЖДАЮ" Первый проректор, проректор по учебной работе "_" 2012 года УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ДИСЦИПЛИНЫ "Дипломатическое и консульское право...»

«Обобщение практики реализации органом по контролю (надзору) в 2015 году полномочий, предоставленных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях, в том чи...»

«КАДЫРКУЛОВ Ильяс Раимжанович ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ И ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ МИНИСТЕРСТВА ВНУТРЕННИХ ДЕЛ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ПО ПРЕДУПРЕЖДЕНИЮ И ПРЕСЕЧЕНИЮ ВНУТРЕННИХ ВОЛНЕНИЙ И БЕСПОРЯДКОВ Специальность: 12.00.11 – судебная деятельност...»

«Обоснование политически мотивированного нарушения прав человека Справка к статье 18 Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод автор: правовой аналитик Международной Агоры Бойко Боев* Предисловие Цель обзора...»

«В.В. Тихомиров МЕД И ВСЕ ПРОДУКТЫ ПЧЕЛОВОДСТВА КАК ВЫБРАТЬ И КАК ХРАНИТЬ Издательство АСТ тельство Москва УДК 638(03) ББК 46.91я2 Т46 Все права защищены. Ни одна часть данного издания не может быть воспроизведена или...»

«Библия и современное общество Протоиерей Олег Стеняев Беседы на евангелие от Матфея Православное Братство "Радонеж" Москва По благословению Его Высокопреосвященства Высокопреосвященнейшего Ростислава, архиепископа Томского иАсинского Особая благодарность за неоценимую помощь в издании...»

«Издание осуществляется при поддержке Фонд Форда Стр. 2 Хроника проекта Стр. 3 Заседания Трудового Суда Стр. 8 Биржа труда Стр. 11 Новое в законодательстве Стр. 13 Судебная практика Стр. 16 Образцы документов Стр. 19 Публикации Стр. 23 Планы ПРАВ...»

«Аурика Луковкина Новейший словарь кроссвордиста Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=8953935 Новейший словарь кроссвордиста / Аурика Луковкина: Научная книга; 2013 Аннотация В этой...»

«Отходы –как объект права собственности. Бурцева Наталья Николаевна Генеральный директор ООО "ЦЭПК" т.8713883, т/ф 7813884 Е-mail: natalia.burtseva@mail.ru Кто собственник? Федеральный закон № 89-фз"Об отходах производства и потребления" Ст.4. От...»

«АССОЦИАЦИЯ ЮРИДИЧЕСКИЙ ЦЕНТР Судебная практика Микеле де Сальвиа Юрисконсульт Европейского Суда по правам человека Профессор Католического Университета Милана ПРЕЦЕДЕНТЫ ЕВРО...»







 
2017 www.doc.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - различные документы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.