WWW.DOC.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Различные документы
 

«Приложение 2 к Положению о привлечении во вклады (депозиты) денежных средств юридических лиц в ЗАО «МТБанк» Условия заключения генерального ...»

Приложение 2

к Положению о привлечении во

вклады (депозиты) денежных средств

юридических лиц в ЗАО «МТБанк»

Условия заключения генерального договора об открытии вкладных

(депозитных) счетов юридических лиц и индивидуальных

предпринимателей в ЗАО «МТБанк»

Содержание

1. Общие положения

2. Предмет договора

3. Порядок заключения договора

4. Режим депозитного счета

5. Права и обязанности сторон

6. Порядок разрешения споров

Приложения

1. Общие положения Настоящие «Условия заключения генерального договора об открытии вкладных (депозитных) счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО «МТБанк» (далее – Условия) разработаны в соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь, другими нормативными правовыми актами Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами ЗАО «МТБанк».

Настоящие Условия, размещенные в сети Интернет на сайте по адресу https://www.mtbank.by/media//Malyjbiznes/Newpages/razmescheniesredstv/usloviya_gen_dogovora_ob_otkrytii_schetov.pdf, устанавливают порядок заключения генерального договора об открытии вкладных (депозитных) счетов, определяют обязательные для сторон договора условия открытия и функционирования вкладных (депозитных) счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО «МТБанк».

Термины и определения:

Вкладополучатель – ЗАО «МТБанк».

Вкладчик – юридическое лицо (за исключением банков);

индивидуальный предприниматель.

Депозит – банковский вклад (депозит).

Депозитный договор – договор банковского вклада (депозита).

Депозитный счет - счет по учету депозита, указанный в индивидуальных условиях депозитного договора.

Договор – генеральный договор об открытии вкладных (депозитных) счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ЗАО «МТБанк.

Стороны – Вкладополучатель и Вкладчик при обобщенном упоминании.

2. Предмет договора Вкладополучатель обязуется открыть Вкладчику депозитные счета в ЗАО «МТБанк» и принимать от Вкладчика денежные средства в соответствии с условиями, предусматриваемыми отдельно в Депозитных договорах.

3. Порядок заключения договора

Договор заключается одним из следующих способов:

Вкладчик направляет Вкладополучателю Заявление на 1) открытие счета (Приложение к настоящим Условиям) с приложением документов, предусмотренных законодательством и локальными нормативными правовыми актами Вкладополучателя для открытия депозитного счета. Договор считается заключенным в момент открытия Вкладополучателем Депозитного счета Вкладчику и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств. При прекращении действия Договора депозитный счет (-а) закрываются в установленном порядке.

Вкладополучатель составляет документ на бумажном носителе, 2) подписываемый Сторонами. Договор от имени Вкладчика должен быть подписан уполномоченным должностным лицом и скреплен оттиском печати Вкладчика. Договор вступает в силу с момента подписания его Сторонами и действует до полного выполнения Сторонами своих обязательств. При прекращении действия Договора депозитный счет (-а) закрываются в установленном порядке.

4. Режим депозитного счета

4.1. Вкладополучатель начисляет проценты на поступившие денежные средства в соответствии с условиями, предусмотренными Депозитным договором.

4.2. Проценты по Депозиту начисляются со дня, следующего за днем поступления денежных средств на Депозитный счет Вкладчика, по день его возврата Вкладчику включительно, если иное не предусмотрено Депозитным договором.

4.3. При начислении процентов в расчет принимается условное количество дней в году – 360, в месяце – 30.

4.4. Сумма начисленных процентов выплачивается ежемесячно, не позднее первого рабочего дня месяца, следующего за месяцем начисления процентов и при возврате вклада (депозита).

4.5. Вкладчик размещает Депозит на срок, предусматриваемый Депозитным договором.

4.6. В случае отсутствия претензий Вкладчика по остатку на депозитном счете в течение 10 (десяти) банковских дней после окончания отчетного года, остаток считается подтвержденным.

4.7. Списание средств со счёта Вкладчика в бесспорном порядке производится на основании исполнительных документов, определяемых Законодательством Республики Беларусь, в соответствии с платежными инструкциями взыскателя.

5. Права и обязанности сторон

5.1. Вкладчик обязан осуществлять операции по Депозитному счету в соответствии с требованиями действующего законодательства Республики Беларусь и настоящего Договора.

Вкладчик обязан в десятидневный срок сообщать 5.2.

Вкладополучателю обо всех изменениях, внесенных в установленном порядке в учредительные документы, в том числе связанные с реорганизацией, изменением наименования, юридического адреса, а также о смене должностных лиц, имеющих право распоряжаться средствами на депозитном счете, с предъявлением Вкладополучателю новых надлежащим образом оформленных документов, в том числе карточек с образцами подписей. В противном случае Вкладополучатель не несет ответственность за наступление в связи с этим неблагоприятных последствий

5.3. Вкладополучатель обязан обеспечить сохранность денежных средств Вкладчика и своевременность исполнения своих обязательств перед Вкладчиком.

5.4. За несвоевременный возврат денежных средств с депозитного счета Вкладчика Вкладополучатель обязан уплатить Вкладчику пеню в размере, предусмотренном Депозитным договором

5.5. Вкладополучатель имеет право приостанавливать операции по Депозитному счету (-ам), либо закрывать их в соответствии с действующим законодательством.

5.7. Вкладополучатель обязуется гарантировать соблюдение банковской тайны Вкладчика.

6. Порядок разрешения споров

–  –  –

При открытии Депозитных счетов Вкладчикам, которые не находятся на расчетно-кассовом обслуживании в ЗАО «МТБанк», предоставляются документы, согласно Перечням ниже. Вкладчики, находящиеся на расчетнокассовом обслуживании в ЗАО «МТБанк» предоставляют только заявление на открытие депозитного счета (Приложение 2 к настоящим условиям).

Перечень документов, необходимых для открытия Депозитного счета юридического лица:

1.Заявление на открытие счета (Приложение 2 к настоящим Условиям), подписанное руководителем (заявление может быть оформлено сотрудником Вкладополучателя либо самим Вкладчиком).

2. Копия Устава, имеющая штамп регистрирующего органа, заверенная подписью руководителя юридического лица и оттиском печати.

В случае изменения местонахождения в банк предоставляется копия соответствующих изменений и (или) дополнений к Уставу либо копия уведомления регистрирующего органа об изменении местонахождения по форме согласно приложению № 17 к Постановлению Министерства юстиции Республики Беларусь № 8 от 27.01.2009 и п. 22 Положения о государственной регистрации субъектов хозяйствования, утвержденного Декретом Президента Республики Беларусь № 1 от 16.01.2009.

3. Одна карточка с образцами подписей должностных лиц и оттиска печати.

При этом по желанию Вкладчика возможно оформление и заверение карточки как Вкладополучателем, так и нотариусом.

4. Перечень вопросов для Анкеты (Приложения 3 и 4 к настоящим Условиям).

5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, чьи подписи заверены в карточке с образцами подписей (протоколы, контракты, приказы, уведомительные письма, паспорта и др.) Протоколы, контракты, приказы и другие документы после проверки полномочий возвращаются Вкладчику, их копии в юридическое дело могут не помещаться, за исключением копий паспортов и уведомительных писем) Перечень документов, необходимых для открытия Депозитного счета индивидуального предпринимателя:

–  –  –

Наименование учреждения банка Закрытое акционерное общество «Минский транзитный банк»

Наименование клиента Банка (полное и точное) На основании предоставленных в Банк документов, предусмотренных законодательством Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами ЗАО «МТБанк», просим открыть счет (счета)

–  –  –

Информация о постановке на учет *:

ИМНС ФСЗН *- заполняется при открытии первого текущего счета Своей подписью подтверждаю достоверность сведений, указанных в данном заявлении, а также в документах, предоставляемых в ЗАО «МТБанк»

–  –  –

9.2. гражданство

9.3 дата и место рождения

9.4. место жительства (место пребывания)

9.5. Документ, удостоверяющий личность:

вид документа серия номер дата выдачи наименование выдавшего органа личный номер*

9.6. Является ли конечный бенефициарный владелец организации иностранным публичным должностным лицом, должностным лицом публичной международной организации, лицом, занимающим должность, включенной в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц ***?

Да Нет Не имеем сведений Отказываемся Основание отнесения (заполняется в случае положительного предоставить сведения ответа) Является ли конечный бенефициарный владелец организации налоговым резидентом США?

Да Нет Отказываемся предоставить сведения

10. Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для организации указания либо иным образом имеют возможность определять ее действия:

10.1. Для организаций:

Наименование регистрационный номер дата регистрации наименование регистрирующего органа место нахождения (юридический адрес) учетный номер плательщика

Руководитель организации:

фамилия, собственное имя, отчество* документ, удостоверяющий личность:

вид документа серия номер дата выдачи наименование выдавшего органа личный номер* Размер доли в уставном фонде (в %)*

10.2. Для индивидуальных предпринимателей:

Фамилия, собственное имя, отчество* гражданство дата и место рождения место жительства (место пребывания) документ, удостоверяющий личность:

вид документа серия номер дата выдачи наименование выдавшего органа личный номер* регистрационный номер дата регистрации наименование регистрирующего органа размер доли в уставном фонде (в %)*

10.3. Для физических лиц:

Фамилия, собственное имя, отчество* Гражданство дата и место рождения место жительства (место пребывания) документ, удостоверяющий личность:

вид документа серия номер дата выдачи наименование выдавшего органа личный номер* Размер доли в уставном фонде (в %)*

11. Сведения о структуре органов управления:

12. Основной вид деятельности организации

13. Цели установления и предполагаемый характер отношений с Банком

14. Данные о выручке за предыдущий календарный год без НДС. Сделайте отметку напротив соответствующего пункта:

Вновь зарегистрированный ИП - выручка отсутствовала;

o Менее 60 тысяч долларов США в эквиваленте;

o От 60 тысяч долларов США до 2миллионов долларов США в эквиваленте;

o От 2 миллионов долларов США до 10 миллионов долларов США в эквиваленте;

o Более 10 миллионов долларов США в эквиваленте.

o Я подтверждаю достоверность представленной Банку информации и даю свое согласие на ее проверку. Я обязуюсь информировать Банк о любых изменениях, касающихся упомянутой информации, в течение трех банковских дней.

Дата Подпись Фамилия, собственное имя, отчество* Должность М.П.

*Заполняется при наличии ** Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое напрямую либо опосредованно, через участие в других организациях, в конечном счете, является собственником организации или иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые организацией

–  –  –

Вид предпринимательской деятельности (код общегосударственного классификатора вида экономической деятельности (ОКЭД):

Являетесь ли Вы налоговым резидентом США?

Да Нет Отказываюсь предоставить сведения

–  –  –

**Для лиц, не являющихся гражданами Республики Беларусь, если международным договором не предусмотрен безвизовый въезд на территорию Республики Беларусь.

Все поля анкеты обязательны к заполнению (кроме данных, помеченных *). Не допускается заполнение анкеты прочерками. В случае отсутствия информации по какой-либо графе указывается причина ее отсутствия (кроме данных, помеченных *).

***выгодоприобретатель - организация, физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, в интересах (в пользу) которых действует участник финансовой операции на основании договоров страхования, сострахования, доверительного управления денежными средствами или иным имуществом.

Банк вправе осуществить проверку представленных Вами сведений при возникновении сомнений в их достоверности, а также получить дополнительную информацию способами, не противоречащими законодательству.

Я подтверждаю достоверность представленной Банку информации и даю свое согласие на ее проверку. Я обязуюсь информировать Банк о любых изменениях, касающихся упомянутой информации, в течение трех банковских дней.

Похожие работы:

«РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ (19) (11) (13) RU 2 591 400 C1 (51) МПК C12G 3/08 (2006.01) ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ (12) ОПИСАНИЕ ИЗОБРЕТЕНИЯ К ПАТЕНТУ На основании пункта 1 статьи 1366 части четвертой Гражданского кодекса Российской Федерации патентообладатель обязуется заключить договор об отчу...»

«Серия Философия. Социология. Право. НАУЧНЫЕ ВЕДОМОСТИ 2014. № 9 (180). Выпуск 28 УДК: 316.42:35 СОЦИАЛЬНАЯ ПРИРОДА КОРПОРАЦИИ Л.Я. ДЯТЧЕНКО1 В статье рассматривается понятие корпорация, которое репрезентируется как объединение...»

«РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ (19) (11) (13) RU 2 593 696 C1 (51) МПК C12G 3/08 (2006.01) C12G 3/02 (2006.01) C12G 3/06 (2006.01) ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ (12) ОПИСАНИЕ ИЗОБРЕТЕНИЯ К ПАТЕНТУ На основании пункта 1 статьи 1366 части четвертой Гражданского кодекса Российской Федерации патентообладатель об...»

«25.07.2014 – 31.07.2014, № 29 СУДЕБНЫЙ ВЗГЛЯД Главная статья Правовые аспекты недобросовестной рекламы в Украине Компетентное мнение Спонсорство в фармацевтической индустрии: что нового? Маркетинг vs благотворительность Реклама лек...»

«ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ БЮДЖЕТНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ОБРАЗОВАНИЯ "ОРЕНБУРГСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ" МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ ДЛЯ ОБУЧАЮЩИХСЯ ПО ОСВОЕНИЮ ДИСЦИПЛИНЫ Б.3 В.ОД. 2 Банковское право Направление подготовки 400301 Юриспруденция Профиль образова...»

«4 ежегодный семинар "Стратегии защиты интеллектуальной собственности для успешного развития компании"ГОРОДИССКИЙ И ПАРТНЁРЫ ПАТЕНТНЫЕ ПОВЕРЕННЫЕ И ЮРИСТЫ 6-8 АПРЕЛЯ 2016 МОСКВА 14 -й ежегодный семинар "Стратегии защиты интеллект...»

«Д.А. Таевский Синкретические религии и секты Словарь-справочник ПАРАДОКС СИНКРЕТИЗМА Религиозный синкретизм – это смешение разнородных религиозных элементов, обрядов, культов, верований в одном рел...»

«КОНСТИТУЦИОННОЕ ПРАВО См.: Собр. законодательства Рос. Федерации. 1995. № 24, ст. 2281. Саблин Д.А. Права человека: учебное пособие. Оренбург, 2004. См.: Собр. законодательства Рос. Федерации. 1997. № 33, ст. 3895. См.: Ламанов Е.Н. Право граждан на равный доступ к государственной, муниципальной службе и к участию в управлении делами госу...»

















 
2017 www.doc.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - различные документы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.