WWW.DOC.KNIGI-X.RU
БЕСПЛАТНАЯ  ИНТЕРНЕТ  БИБЛИОТЕКА - Различные документы
 

«Условия Ведения отдельных видов банковских счетов / специальных банковских счетов юридического лица, индивидуального ...»

Условия

Ведения отдельных видов

банковских счетов /

специальных банковских

счетов юридического

лица, индивидуального

предпринимателя

и приравненных к ним лиц

в ВТБ 24 (ПАО)

Раздел 20

Правил комплексного

банковского обслуживания

юридических лиц

и индивидуальных

предпринимателей

в ВТБ 24 (ПАО)

Москва, 2016

Содержание

1. Термины и определения

2. Общие положения

3. Порядок ведения счета

4. Права и обязанности сторон

5. Срок действия договора

6. Прочие условия

Приложения

Приложение № 1 — Заявление о дополнительном контроле расходных операций по счету клиента

1. Термины и определения Для целей настоящих Условий, в дополнение к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) используются указанные ниже термины и определения:

Договор — общие положения Правил, настоящие Условия, Тарифы и Заявление 1.1.

о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО) в рамках расчетно-кассового обслуживания в ВТБ 24 (ПАО), надлежащим образом заполненное и подписанное Клиентом, составляющие в совокупности договор банковского счета, заключаемый между Банком и Клиентом (далее — Стороны).

Заявление о дополнительном контроле расходных операций по счету клиента (Заявление) — 1.2.

Заявление, оформленное Клиентом и Спецдепозитарием по форме Приложения № 1 к настоящим Условиям, в котором отражены сведения о Спецдепозитарии и его уполномоченных лицах, осуществляющих контроль расходных операций по Счету.

Правила — Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц 1.3.

и индивидуальных предпринимателей в ВТБ 24 (ПАО).

Счет — банковский счет (в т.ч. специальный банковский счет) Клиента, открытый 1.4.

на основании Договора, ведение которого предусмотрено настоящими Условиями.

Счет комиссии — банковский счет в валюте Российской Федерации, определенный Клиентом 1.5.

в отдельном дополнительном соглашении к Договору банковского счета для оплаты услуг Банка за совершение Банком операций с денежными средствами, находящимися на Счете, в случаях, когда операции по списанию комиссионного вознаграждения Банка со Счета не предусмотрены режимом Счета согласно законодательству Российской Федерации, либо в иных случаях (по желанию Клиента) при заключении Клиентом соответствующего дополнительного соглашения о списании комиссий с другого счета.

Порядок открытия и ведения Счета комиссии определяется Условиями открытия и ведения банковского счета юридического лица, индивидуального предпринимателя и приравненных к ним лиц в ВТБ 24 (ПАО).

Специализированный депозитарий (Спецдепозитарий) — специализированный депозитарий, 1.6.

осуществляющий в соответствии с законодательством Российской Федерации контроль за расходными операциями Клиента по Счету, на основании договора, заключенного между Клиентом и Спецдепозитарием.

Условия — настоящие Условия ведения отдельных видов банковских счетов / специальных 1.7.

банковских счетов юридического лица, индивидуального предпринимателя и приравненных к ним лиц в ВТБ 24 (ПАО).

2. Общие положения

2.1. Настоящие Условия определяют порядок ведения Банком следующих типов Счетов Клиента (в российских рублях и/или иностранной валюте):

• счет доверительного управления;

• счет доверительного управления с обязательным контролем расходных операций Спецдепозитарием;

• транзитный счет паевых инвестиционных фондов;

• специальный брокерский счет;

• счет негосударственного пенсионного фонда, на котором учитываются средства пенсионных резервов / пенсионных накоплений.

2.2. В части, не урегулированной Условиями и не противоречащей им, Стороны руководствуются Общими положениями Правил, опубликованными на официальном сайте Банка в сети Интернет по адресу: www.vtb24.ru.

2.3. Банк вправе изменить присвоенный Клиенту ранее номер Счета в случае возникновения такой необходимости, обусловленной изменением действующего законодательства / банковских правил / причинами технического характера.

Об изменении номера Счета Банк информирует Клиента в течение десяти рабочих дней путем направления соответствующего письменного уведомления через оператора почтовой связи.

2.4. Документы, предусмотренные Условиями, передаются с использованием электронного документооборота в соответствии с заключенным сторонами Соглашением на обслуживание с использованием системы «Банк — клиент онлайн». Исключение составляют документы, для которых предусмотрен обмен исключительно на бумажном носителе.

2.5. Для оплаты услуг Банка за совершение Банком операций с денежными средствами, находящимися на Счете, в случаях, когда операции по списанию комиссионного вознаграждения Банка со Счета не предусмотрены режимом Счета согласно законодательству Российской Федерации, либо в иных случаях (по желанию Клиента) между Банком и Клиентом заключается отдельное дополнительное соглашение о списании комиссий с другого счета по форме Банка.

3. Порядок ведения счета

3.1. Банк осуществляет расходные операции по Счету Клиента в пределах фактического остатка денежных средств на Счете, если иное не будет установлено отдельным соглашением Сторон.

3.2. Продолжительность (начало и окончание) операционного дня устанавливается Банком.

Информация о продолжительности операционного дня доводится до сведения Клиента путем вывешивания соответствующих объявлений в клиентском зале структурного подразделения Банка, обслуживающего Клиента.

3.3. Перечисление средств со Счета осуществляется на основании распоряжений Клиента не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия распоряжения к исполнению, в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством.

Кассовое обслуживание Счета производится Банком в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

3.4. При недостаточности средств на Счете для исполнения всех поступивших распоряжений перечисление средств осуществляется в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством.

3.5. Зачисление на Счет поступающих Клиенту средств осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа.

В случаях когда платежные документы, являющиеся основанием для зачисления средств на Счет, содержат неполные, искаженные или противоречивые сведения о Клиенте или такие документы отсутствуют, зачисление на Счет суммы, поступившей на корреспондентский счет Банка, не производится до получения документа, содержащего точную информацию о получателе средств. Порядок действий Банка по получению необходимых документов в указанном случае определяется правилами, установленными Банком России.

3.6. Распоряжения Клиента принимаются Банком на исполнение при условии наличия в платежном документе подписи лица (лиц), уполномоченного(-ых) распоряжаться денежными средствами Клиента (Счетом), и оттиска печати Клиента (при наличии), а в случае если режим Счета предусматривает контроль расходных операций по Счету со стороны Спецдепозитария — также при условии проставления подписей и оттиска печати Спецдепозитария на платежном документе (подпись уполномоченного работника и оттиск печати Спецдепозитария проставляются на оборотной стороне платежного документа).

3.7. Распоряжение, поступившее в Банк от Клиента, считается подписанным уполномоченными лицами Клиента и Спецдепозитария (в случае если режим Счета предусматривает контроль расходных операций), а действия Банка по его исполнению правомерными, в случае если простое визуальное сличение подписей лиц и оттиска печати на распоряжении позволяет установить их схожесть по внешним признакам с подписями уполномоченных лиц и оттиском печати Клиента / Спецдепозитария (в случае если режим Счета предусматривает контроль расходных операций), содержащимися в переданной и принятой Банком карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента и Заявлении (в случае если режим Счета предусматривает контроль расходных операций со стороны Спецдепозитария). При этом:

3.7.1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиента, предоставленная в Банк, может быть оформлена путем нотариального свидетельствования подлинности подписей лиц, наделенных правом подписи, либо может быть оформлена в присутствии уполномоченного лица Банка без нотариального свидетельствования подлинности подписей.

3.7.2. При предоставлении в Банк комплекта документов, необходимых для замены карточки с образцами подписей и оттиска печати, Клиент одновременно с новой карточкой с образцами подписей и оттиска печати, независимо от способа её оформления (нотариально либо в Банке), предоставляет в Банк Заявление об определении сочетания подписей по форме Приложения № 8 к Условиям открытия и ведения банковского счета юридического лица, индивидуального предпринимателя и приравненных к ним лиц в ВТБ 24 (ПАО), за исключением случая, указанного в пункте 3.7.3 настоящих Условий.

3.7.3. Заявление об определении сочетания подписей не предоставляется Клиентом в Банк в случае указания в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента единственного представителя Клиента (подписанта).

3.8. В случае если Клиенту предоставляется услуга по дистанционному банковскому обслуживанию по системе «Банк — клиент онлайн», обмен распоряжениями/заявлениями между Банком и Клиентом может производиться путем обмена электронными сообщениями по системе «Банк — клиент онлайн».

Особенности ведения Счета с использованием систем «Банк — клиент онлайн»

устанавливается отдельным соглашением Сторон.

3.9. Распоряжения исполняются Банком не позднее дня, следующего за днем принятия указанного документа Банком, в соответствии с очередностью, установленной законодательством Российской Федерации.

3.10. Проценты на остаток денежных средств на Счете не начисляются и не выплачиваются, если иное не будет установлено отдельным соглашением Сторон.

3.11. После совершения операции по Счету Клиента Банк обеспечивает предоставление Клиенту выписки по Счету с отражением в ней данных полей документов, послуживших основанием для списания/зачисления средств, без предоставления первичных документов, а также банковские справки по вопросам, связанным с исполнением Договора.

В случае необходимости при обращении Клиента подтверждение исполнения распоряжения по Счету, переданного Клиентом в Банк, осуществляется путем выдачи ему экземпляра исполненного распоряжения с указанием на нем даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи уполномоченного лица.

3.12. Операция / остаток средств на Счете считаются подтвержденными Клиентом при непоступлении от него в Банк в течение десяти дней, исчисляемых со дня получения (либо со дня, когда Клиент должен был получить / считается получившим) выписки по Счету, письменного заявления с указанием об ошибочно зачисленных/списанных средствах.

3.13. После заключения между Банком и Клиентом договора/соглашения об обслуживании по системе «Банк — клиент онлайн» и начала использования Клиентом соответствующих электронных каналов связи документы, указанные в пункте 3.11 Условий, направляются Банком не иначе как в электронном виде, за исключением случаев, когда по техническим причинам передача документов в виде электронных сообщений невозможна.

Электронная выписка и электронные приложения к ней, направленные Клиенту в системе «Банк — клиент онлайн», подтверждают проведение операций по Счету Клиента.

В случае необходимости представления выписок и приложений к ним по Счету на бумажном носителе последние выдаются Клиенту по его требованию и считаются дубликатами электронной выписки и электронных приложений.

3.14. При расчетах инкассовыми поручениями / платежными требованиями Банк по поручению и за счет Клиента осуществляет действия по получению от плательщика платежа / акцепта платежа, по направлению документов в банк плательщика для их передачи плательщику.

3.15. Инкассовое поручение / платежное требование, составленное Клиентом, должно быть направлено в Банк не позднее десяти календарных дней со дня его составления с приложением реестра переданных на инкассо документов.

3.16. При получении от Клиента, являющегося получателем платежа, платежного требования / инкассового поручения Банк обязан не позднее двух рабочих дней направить их в банк плательщика платежа (банк-посредник).

Способ передачи инкассовых поручений / платежных требований плательщику определяется Банком.

3.17. Списание без распоряжения Клиента средств со Счета производится:

3.17.1. В случае возврата Банком ошибочно зачисленных на него средств.

3.17.2. В случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.

3.17.3. В случае списания средств в счет уплаты причитающегося Банку вознаграждения в соответствии с Тарифами и Договором.

3.17.4. В случае списания средств в счет возмещения затрат Банка по доставке расчетных (платежных) и иных документов через операторов почтовой связи;

3.17.5. В случае заключения между Клиентом и Банком отдельного дополнительного соглашения о списании комиссии с другого счета уплата вознаграждения, причитающегося Банку в соответствии с Тарифами и Договором за операции по Счету, производится со Счета комиссии на условиях, закрепленных в соответствующем дополнительном соглашении.

3.17.6. Особенности списания средств без распоряжения Клиента для отдельных Счетов отражены в п. 3.18-3.22 настоящих Условий.

3.18. Особенности ведения Счета доверительного управления 3.18.1. Все распоряжения, в том числе в форме заявлений, представляемые Клиентом в Банк для осуществления операций по счету доверительного управления, должны содержать указание на то, что Клиент действует в качестве доверительного управляющего.

Данное условие считается соблюденным, если Клиент в платежном документе после своего наименования указывает «Д.У.».

3.18.2. В остальном порядок ведения Банком счета доверительного управления осуществляется в соответствии с Условиями.

3.19. Особенности ведения счета доверительного управления с обязательным контролем расходных операций Спецдепозитарием 3.19.1. Все распоряжения, в том числе в форме заявлений, представляемые Клиентом в Банк для осуществления операций по счету доверительного управления, должны содержать указание на то, что Клиент действует в качестве доверительного управляющего.

Данное условие считается соблюденным, если Клиент в платежном документе после своего наименования указывает «Д.У.».

3.19.2. В случае если доверительное управление осуществляется средствами, составляющими соответствующий инвестиционный фонд (указывается наименование фонда), для соблюдения условий Клиент в платежном документе после своего наименования указывает «Д.У. (название паевого инвестиционного фонда)».

3.19.3. Клиент предоставляет в Банк Заявление, которое подписывается уполномоченными лицами

Клиента и Спецдепозитария, и должно содержать следующие сведения:

• образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц Спецдепозитария, наличие которых, помимо подписей, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, обязательно при оформлении распоряжений к счету доверительного управления;

• о видах средств (имущество паевого инвестиционного фонда / пенсионные резервы или пенсионные накопления негосударственного пенсионного фонда), доверительное управление которыми осуществляется управляющей компанией или в случае учета на счете средств пенсионных резервов управление осуществляется непосредственно Клиентом;

• о Спецдепозитарии, осуществляющем учет и хранение, а также контроль за распоряжением средствами, составляющими имущество паевого инвестиционного фонда / пенсионные резервы или пенсионные накопления негосударственного пенсионного фонда, доверительное управление которыми осуществляет управляющая компания или в случае учета на счете средств пенсионных резервов управление которыми осуществляет непосредственно Клиент.

3.19.4. В случае смены Клиентом Спецдепозитария / изменения уполномоченных лиц Спецдепозитария Клиент заполняет и передает в Банк новое Заявление.

3.19.5. Прекращение действия ранее предоставленных в Банк Заявлений и(или) изменение Заявления оформляются Клиентом и Спецдепозитарием в письменной форме (в соответствии с порядком согласно п. 3.19.3 Условий) и представляются в Банк не позднее 5 (пяти) календарных дней со дня внесения соответствующих изменений.

3.19.6. Контроль распоряжений Клиента Спецдепозитарием может осуществляться в электронном виде посредством системы «Банк — клиент онлайн» на основании заключенного между Клиентом, Спецдепозитарием и Банком Соглашения на обслуживание с использованием системы «Банк — клиент онлайн» при осуществлении специализированным депозитарием функции контроля за расходными операциями по банковскому счету Клиента.

3.19.7. Принудительное списание средств со счета доверительного управления осуществляется согласно п. 3.17 настоящих Условий с учетом следующего ограничения. Условие о принудительном списании средств в счет уплаты причитающегося Банку вознаграждения в соответствии с Тарифами не применяется в отношении счета доверительного управления средствами, составляющими паевой инвестиционный фонд до получения Банком от Клиента уведомления в письменной форме, подписанного уполномоченными представителями Клиента, с указанием даты, по состоянию на которую паевой инвестиционный фонд считается сформированным. По получении Банком от Клиента указанного в настоящем пункте уведомления и начиная с даты получения Банком уведомления уплата вознаграждения осуществляется за весь период обслуживания Клиента по Договору начиная с даты открытия Счета.

3.19.8. На находящиеся на Счете средства не может быть обращено взыскание по долгам Спецдепозитария. В случае признания Спецдепозитария банкротом средства, находящиеся на Счете, в конкурсную массу не включаются.

3.19.9. В случае заключения между Банком и Клиентом соглашения об изменении/дополнении Договора такое соглашение может быть заключено лишь с письменного одобрения уполномоченного лица Спецдепозитария. Обязанность по получению согласия Спецдепозитария на изменения и дополнения Договора и передачу соответствующих документов в Банк лежит на Клиенте.

3.19.10. Клиент, осуществляющий доверительное управление средствами, составляющими паевой инвестиционный фонд, обязан письменно за подписью своего уполномоченного лица сообщить Банку о прекращении паевого инвестиционного фонда, для размещения средств которого был открыт счет доверительного управления, в течение одного рабочего дня.

3.20. Особенности ведения транзитных счетов паевых инвестиционных фондов 3.20.1. Счет предназначен для зачисления и учета средств, переданных в оплату инвестиционных паев одного паевого инвестиционного фонда (далее — ПИФ) при его формировании, и открыт управляющей компании этого фонда.

3.20.2. Расчетно-кассовое обслуживание операций по Счету осуществляется Банком в порядке и на условиях, предусмотренных действующим законодательством.

3.20.3. Клиент не вправе давать распоряжение о перечислении на Счет собственных средств или средств, находящихся у него по иным основаниям.

3.20.4. Средства со Счета списываются только в целях:

• перевода средств на отдельный банковский счет для включения в состав ПИФ;

• выплаты надбавки к расчетной стоимости выдаваемых инвестиционных паев, если такая надбавка предусмотрена правилами доверительного управления ПИФ;

• возврата лицу, внесшему их в оплату инвестиционных паев, в случае, предусмотренном законодательством Российской Федерации;

• выплаты денежной компенсации владельцам инвестиционных паев при погашении инвестиционных паев этого ПИФ, осуществления обязательных платежей, связанных с указанной выплатой, если возможность выплаты компенсации и осуществления платежей с транзитного счета предусмотрена правилами доверительного управления ПИФ.

При этом осуществление таких выплат (платежей) производится в порядке, установленном нормативными актами Банка России, в пределах суммы, подлежащей включению в состав ПИФ.

3.20.5. Клиент не вправе проводить операции по распоряжению средствами, находящимися на Счете без предварительного согласия Спецдепозитария.

3.20.6. На средства, находящиеся на Счете, не может быть обращено взыскание по долгам Клиента или Спецдепозитария. В случае признания Клиента или Спецдепозитария банкротом средства, находящиеся на Счете, в конкурсную массу не включаются.

3.20.7. Уплата вознаграждения, причитающегося Банку, осуществляется в соответствии с Тарифами посредством списания средств со Счета комиссии, открытого Клиенту в том же территориальном подразделении Банка, что и Счет.

3.21. Особенности ведения специального брокерского счета 3.21.1. Клиент, действующий в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, в соответствии с законодательством Российской Федерации, использует Счет исключительно в целях осуществления операций со средствами, переданными Клиенту юридическими и физическими лицами, а также индивидуальными предпринимателями (далее — «Инвестор»), для совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также со средствами, полученными Клиентом по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) Клиентом на основании договоров с Инвесторами.

3.21.2. Перечень операций, а также порядок и формы расчетов определяются в соответствии с режимом Счета, установленным законодательством Российской Федерации, внутренними документами Банка, в том числе Тарифами, а также настоящим Договором.

3.21.3. Клиент самостоятельно ведет учет средств на Счете в отношении каждого Инвестора в отдельности. Обязанность размещения средств Инвесторов, переданных Клиенту для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также средств, полученных Клиентом по таким сделкам и(или) таким договорам, на специальный брокерский счет законодательством Российской Федерации возлагается на Клиента.

3.21.4. Клиент не вправе зачислять собственные средства на Счет, за исключением случаев их возврата Инвестору и/или предоставления займа Инвестору в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

3.21.5. Средства Инвесторов, предоставивших Клиенту право их использования, могут зачисляться Клиентом на его Расчетный счет.

3.21.6. На средства, находящиеся на Счете, не может быть обращено взыскание по долгам Клиента.

В случае признания Клиента банкротом средства, находящиеся на Счете, в конкурсную массу не включаются.

3.22. Особенности ведения счетов негосударственного пенсионного фонда по учету средств пенсионных резервов / пенсионных накоплений 3.22.1. Счет для зачисления и учета средств пенсионных резервов 3.22.1.1. Счет предназначен для зачисления и учета средств пенсионных резервов, поступивших в оплату пенсионных взносов участников негосударственного пенсионного фонда, и открыт пенсионным фондом или управляющей компанией этого фонда.

3.22.1.2. Владельцем Счета для зачисления и учета средств пенсионных резервов может выступать как управляющая компания этого фонда, так и негосударственный пенсионный фонд.

3.22.1.3. На средства, находящиеся на Счете, не может быть обращено взыскание по долгам негосударственного пенсионного фонда (за исключением долгов фонда перед его участниками, вкладчиками), вкладчиков, управляющей(-их) компании(-ий), Спецдепозитария и иных третьих лиц.

3.22.2. Счет для зачисления и учета средств пенсионных накоплений 3.22.2.1. Счет предназначен для зачисления и учета средств пенсионных накоплений, поступивших в оплату страховых и иных взносов в пользу застрахованных лиц негосударственного пенсионного фонда, и открыт управляющей компанией этого фонда.

3.22.2.2. Владельцем Счета для зачисления и учета средств пенсионных накоплений может выступать только управляющая компания этого фонда.

3.22.2.3. На средства, находящиеся на Счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам негосударственного пенсионного фонда (за исключением обязательств фонда перед застрахованными лицами и их правопреемниками), вкладчиков, страхователя, Спецдепозитария, управляющей компании (за исключением обязательств, возникших в связи с осуществлением ею деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений, и за исключением долгов фонда перед его участниками, вкладчиками) и иных третьих лиц. К средствам, находящимся на Счете, также не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест имущества.

3.22.3. Клиент не вправе давать распоряжение о перечислении на Счет собственных средств или средств, находящихся у него по иным основаниям.

3.22.4. Распоряжения Клиента на перевод средств, направленных на осуществление пенсионных выплат, в том числе выплат выкупных сумм, негосударственных пенсий, выплат правопреемникам, являющихся исполнением обязанности фонда по пенсионным договорам, принимаются Банком на исполнение только на основании предоставленных Клиентом в Банк платежных документов на бумажном носителе, подписанных уполномоченными лицами Клиента (в соответствии с порядком, изложенным в пунктах 3.6, 3.7 настоящий Условий), без получения согласования Спецдепозитария (на оборотной стороне платежного документа подпись уполномоченного сотрудника и оттиск печати Спецдепозитария не проставляются).

3.22.5. В случае признания Клиента банкротом, действия со средствами, находящимися на Счете, осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации.

4. Права и обязанности сторон

4.1. Банк обязуется:

4.1.1. Осуществлять прием, проверку и исполнение расчетных (платежных) документов в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями. Банк принимает к исполнению расчетные (платежные) документы Клиента текущим операционным днем в рабочие дни в течение операционного дня, установленного в Банке. Расчетные (платежные) документы Клиента, поступившие в Банк после окончания операционного дня, принимаются к исполнению следующим операционным днем.

4.1.2. Информировать Клиента по его запросам об условиях проведения расчетных операций и способах передачи информации, а также о правилах заполнения расчетных (платежных) документов.

4.1.3. Формировать и выдавать Клиенту / его уполномоченному представителю выписку по Счету с отражением в ней данных из полей документов, послуживших основаниями для списания и зачисления средств, без предоставления первичных документов.

4.1.4. Обеспечивать Клиента бланками расчетных (платежных) документов.

4.1.5. Гарантировать тайну Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Выдавать справки по операциям и Счету самому Клиенту, его представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения предоставлять исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

4.2. Банк имеет право:

4.2.1. Отказать Клиенту в осуществлении операций по Счету, в случае если операция противоречит нормам законодательства Российской Федерации, банковским правилам и настоящим Условиям.

4.2.2. Отказать Клиенту в приеме к исполнению расчетного (платежного) документа в случае его ненадлежащего оформления Клиентом.

4.2.3. Списывать со Счета Клиента без распоряжения Клиента средства в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или установленных Условиями.

При этом, присоединяясь к Правилам, Клиент дает Банку акцепт на исполнение требований (в том числе платежных требований) Банка в сумме, указанной в требовании (в том числе платежном требовании), на списание средств со Счета / Счета комиссии в целях, указанных в настоящем пункте (заранее данный акцепт). Акцепт, предоставленный Клиентом в соответствии с настоящим пунктом Условий, допускает частичное исполнение.

4.2.4. В случае закрытия подразделения Банка, осуществляющего расчетное обслуживание Клиента, перевести расчетное обслуживание Клиента в другое ближайшее подразделение Банка.

4.2.5. В случае открытия Клиентом Счета в иностранной валюте самостоятельно заполнять справку, идентифицирующую каждую поступившую на транзитный валютный Счет сумму в иностранной валюте, на основании письма Клиента, в котором будет указано назначение всех будущих платежей, которые будут поступать на указанный Счет в пользу Клиента. В этом случае заполнение справки будет производиться ответственным лицом Банка.

4.2.6. Приостановить без предварительного уведомления Клиента и без объяснения причин операцию Клиента по Счету или отказать в выполнении распоряжения Клиента на совершение операции по Счету по основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

4.2.7. Любым возможным для Банка способом устанавливать достоверность предоставленной информации о факте присутствия по месту регистрации индивидуального предпринимателя / физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также о факте присутствия по месту нахождения юридического лица его постоянно действующего органа управления, иного органа/лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности.

4.2.8. Запрашивать у Клиента документы и информацию, характеризующие деятельность Клиента и/или раскрывающие экономический смысл операций, проводимых по Счету, а также запрашивать у Клиента информацию об актуальности сведений, указанных в п. 4.3.12 Условий.

4.3. Клиент обязуется:

4.3.1. Соблюдать требования законодательства Российской Федерации и установленные правила о безналичных расчетах.

4.3.2. Оплачивать услуги Банка в соответствии с установленными Тарифами.

В случае если режим Счета не позволяет Банку удерживать со Счета суммы вознаграждений, причитающихся Банку в связи с обслуживанием Счета Клиента в соответствии с Тарифами и Договором, Клиент во исполнение обязательства, указанного в настоящем пункте, обязуется иметь в Банке действующий банковский счет, с которого Банк будет удерживать свое комиссионное вознаграждение (Счет комиссии).

4.3.3. Своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимые для осуществления операций по Счету (в том числе валютных) и контроля за операциями, проводимыми Клиентом по Счету, в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и Правилами.

При этом Клиент обязан предоставить в Банк:

• если Клиент осуществляет доверительное управление (в т.ч. для счета доверительного управления с обязательным контролем расходных операций) — надлежащим образом заверенную копию договора, заключенного между Клиентом — доверительным управляющим и учредителем управления;

• для всех счетов с обязательным контролем расходных операций — надлежащим образом заверенную копию договора, заключенного между Клиентом и Спецдепозитарием, осуществляющим в соответствии с законодательством Российской Федерации функции контроля за распоряжением Клиентом средствами, учитывающимися на Счете.

В случае прекращения или изменения указанных в настоящем пункте договоров, заключенных Клиентом и являющихся основанием для заключения Договора, Клиент обязан в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты прекращения или изменения договора представить в Банк надлежащим образом заверенную копию соответствующего документа.

4.3.4. При осуществлении валютных операций ежедневно либо не позднее сроков, установленных действующим законодательством и разработанными в соответствии с ним банковскими правилами, получать в Банке все поступающие для него документы (справки, паспорта сделок, уведомление о поступлении иностранной валюты и иные документы).Риск наступления для Клиента неблагоприятных последствий, которые могут наступить в связи с несвоевременным получением Клиентом указанных документов, несет Клиент.

4.3.5. Документы и информация о совершении валютных операций, требование о предоставлении которых установлено нормативными актами Банка России, представляются Клиентом в Банк на бумажных носителях, нарочным либо в электронном виде в порядке и на условиях, установленных соответствующим договором о дистанционном банковском обслуживании.

4.3.6. Сообщать Банку в письменной форме о суммах, ошибочно зачисленных (списанных) на (с) Счет, не позднее десяти дней с момента, когда Клиенту стало или должно было стать известно о соответствующих фактах.

4.3.7. Ежегодно до 15 января письменно подтверждать Банку информацию о размере средств на Счете по состоянию на 1 января очередного календарного года. В случае отсутствия указанного подтверждения/возражений со стороны Клиента остаток по Счету считается подтвержденным.

4.3.8. Незамедлительно информировать Банк об утрате фирменной печати, а также об отзыве полномочий у лиц, наделенных правом распоряжаться Счетом.

4.3.9. Уведомлять Банк об обстоятельствах, имеющих значение для исполнения Сторонами своих обязательств по Договору (в частности об изменении своего правового статуса), в течение 3 (Трех) календарных дней с момента их возникновения с предоставлением, в необходимых случаях, надлежащим образом заверенных копий соответствующих документов.

4.3.10. Предоставлять сведения о выгодоприобретателе по установленной Банком форме в случае проведения банковских операций и иных сделок, в которых Клиент действует в пользу третьего лица.

4.3.11. В течение 5 (Пяти) календарных дней сообщить Банку об изменениях в составе лиц, имеющих право распоряжения средствами, находящимися на Счете, либо иных обстоятельствах, препятствующих осуществлению операций за подписями лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, с одновременным представлением соответствующих документов.

4.3.12. В целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации уведомлять Банк об изменении следующих сведений о Клиенте в течение 5 (Пяти) календарных дней с момента их изменения с предоставлением надлежащим образом заверенных (нотариально / руководителем Клиента) копий соответствующих документов, содержащих такие сведения:

• полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

• организационно-правовая форма;

• идентификационный номер налогоплательщика;

• сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;

• адрес местонахождения и почтовый адрес;

• сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию:

вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности;

• сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);

• сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

• сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

• сведения о бенефициарном владельце Клиента.

В случае если сведения не содержатся в каких-либо документах, представляемых Клиентом в Банк в целях соблюдения требований законодательства Российской Федерации, допускается их представление в свободной письменной форме на бланке Клиента.

В случае непредставления Клиентом указанных сведений при их изменении Банк считает имеющиеся у него ранее предоставленные сведения действительными до момента их обновления Клиентом.

4.4. Клиент имеет право:

4.4.1. Распоряжаться средствами, находящимися на Счете, в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями.

4.4.2. Отозвать до наступления момента безотзывности принятые, но не исполненные Банком поручения. В случае если Клиент является получателем средств, отозвать свои платежные требования, принятые, но не исполненные банком плательщика.

4.4.3. Частичный отзыв платежных документов не допускается.

4.4.4. Получать информацию о выполнении Банком поручений Клиента на проведение операций по Счету.

4.4.5. Получать справки о наличии и состоянии Счета.

4.4.6. Получать выписки по Счету в порядке и в сроки, установленные Условиями.

4.5. Стороны осуществляют иные права и несут иные обязательства, предусмотренные законом и настоящими Условиями.

5. Срок действия договора

5.1. Договор может быть расторгнут на основании письменного заявления Клиента, составленного по форме Приложения № 2.1 к Условиям открытия и ведения банковского счета юридического лица, индивидуального предпринимателя и приравненных к ним лиц в ВТБ 24 (ПАО). В заявлении Клиента должны содержаться реквизиты для перечисления остатка средств.

5.2. Прекращение Договора является основанием для закрытия Счета.

5.3. Остаток средств на Счете по указанию Клиента перечисляется на другой счет в течение семи дней после получения заявления Клиента о расторжении Договора (закрытии Счета) по реквизитам, указанным в заявлении.

Для счетов с обязательным контролем расходных операций Спецдепозитарием заявление Клиента о расторжении Договора (закрытии Счета) должно содержать письменное одобрение уполномоченного лица Спецдепозитария.

5.4. При отсутствии в течение двух лет средств на Счете Клиента и операций по Счету Банк вправе отказаться от исполнения Договора.

6. Прочие условия

6.1. Банк не несет ответственности за последствия исполнения расчетных (платежных) документов, подписанных неуполномоченными лицами, в случаях, когда с использованием процедур, предусмотренных Условиями, Банк не мог установить факт подписания платежного документа неуполномоченными лицами.

6.2. Банк не несет ответственность за исполнение или задержку исполнения платежа Клиента, в случае если исполнение обязательства оказалось невозможным из-за несоответствия проводимых операций действующему законодательству, а также в случае непредставления Клиентом документов / неправильного оформления Клиентом распоряжения (платежного поручения) в соответствии с требованиями настоящих Условий.

6.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору виновная Сторона возмещает другой Стороне документально подтвержденные понесенные убытки в части, не покрытой неустойкой, в порядке и на условиях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

6.4. Сторона, не исполнившая или ненадлежащим образом исполнившая обязательства по Договору, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажора), то есть чрезвычайных и неотвратимых при данных условиях обстоятельств.

К таким обстоятельствам Стороны относят в частности стихийные события, военные действия, решения органов законодательной и/или исполнительной власти Российской Федерации, обусловливающие невозможность исполнения Договора.

6.5. Наступление указанных обстоятельств не влечет прекращения обязательств Сторон по Договору. При этом Сторона освобождается от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору только в течение срока действия указанных обстоятельств.

6.6. О наступлении и прекращении указанных обстоятельств заинтересованная Сторона обязана незамедлительно проинформировать другую Сторону в письменной форме.

6.7. Доказательством наличия форс-мажорных обстоятельств и их продолжительности будут служить сертификаты, выдаваемые соответственно Торгово-Промышленной Палатой Российской Федерации или аналогичными компетентными организациями Российской Федерации.

–  –  –

Приложение № 1 — Заявление о дополнительном контроле расходных операций

Похожие работы:

«Государственнотерриториальное устройство России: системный подход Н.М. Добрынин, М.В. Глигич-Золотарева Системные исследования государственно-правовой материи являются пока еще чем-то новым для "традиционной" конституционной науки. Между тем и в данной сфере уже наметились первые попытки отхода от абстрактных...»

«Ольга Строганова Методика доктора Наумова. Не нужно лечиться, нужно правильно есть Текст предоставлен правообладателем http://www.litres.ru/pages/biblio_book/?art=4944226 Методика доктора Наумова. Не нужно лечиться, нужно правильно есть / Ольга...»

«Соблюдение прав человека в отношении ЛГБТ в Украине в 2008-2009 гг. (Фрагмент Национального отчета о положении в Украине геев, лесбиянок, бисексуалов и трансгендеров (ЛГБТ) по итогам 2008 – 2009 гг.) Подготовл...»

«ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЭРОПОРТ АСТРАХАНЬ" Документация запроса предложений Запрос предложений по выбору арендатора на право аренды для размещения на арендуемой площади магазина беспошлинной торговли (duty-free-shop) в международном аэропорту Астрахань. 2015 год ИЗВЕЩЕНИЕ о проведении запроса предложений по выбору...»

«Серия Философия. Социология. Право. НАУЧНЫЕ ВЕДОМОСТИ 2013. № 2 (145). Выпуск 23 УДК: 316.33:321 ИМИТАЦИИ КАК СПОСОБ АДАПТАЦИИ МУНИЦИПАЛЬНЫХ ОБРАЗОВАНИЙ К МОДЕРНИЗАЦИОННОМУ РАЗВИТИЮ Д.Г. ВАСИЛЬЧЕНКО) В настоящей статье проводится анализ на основе социологического исследования имитаций в органах местного самоО.В. БЫХ...»

«Православие и мир http://www.pravmir.ru Священники и монахи ветераны Великой Отечественной войны Мы знаем немногих священников, матушек и монахов, кто прошел Великую Отечественную войну — сохра...»

«Приволжский научный вестник УДК 343.222 Н.А. Чернова аспирант, кафедра уголовного права и криминологии, ФГБОУ ВПО "Самарский государственный университет" ВИДЫ ЭМОЦИЙ, ИМЕЮЩИЕ УГОЛОВНО-ПРАВОВОЕ ЗНАЧЕНИЕ Аннотация. В статье рассмотрена классификация эмоций, а также выделены виды эмоций, имеющие уголовно-правовое значение, которые сле...»

«УСЛОВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ Настоящие Условия использования относятся к веб-сайту компании REWORLD EUROPE s.r.o., расположенному по адресу www.rwgg.com, и ко всем соответствующим сайтам, связанным с веб-сайтом www.rwgg.com, включая Личный кабинет Reworld (именуемый в дальнейшем "ЛК"), располож...»









 
2017 www.doc.knigi-x.ru - «Бесплатная электронная библиотека - различные документы»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.